14 ноября в Алтайской торгово-промышленной палате состоялся семинар «Проблемы применения Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Организатор – Комитет Алтайской ТПП по законодательству и праву.
Модератором семинара выступил председатель Комитета Алтайской ТПП по законодательству и праву, генеральный директор ООО Юридическое Агентство «Дело» Виталий Шляков. Среди экспертов мероприятия – главный специалист отдела финансового мониторинга ООО КБ «Алтайкапиталбанк» Сергей Кривихин, начальник отдела по работе с клиентами «СИБСОЦБАНК» ООО Ирина Овчинникова, ведущий менеджер по развитию отношений с клиентами корпоративного бизнеса ОО «Алтайский» в г. Барнаул Филиал «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» Дарья Долженкова, юрист и эксперт в области правоприменения 115-ФЗ Олеся Збинякова.
В мероприятии приняли участие более 30 представителей бизнеса и банковского сообщества. Обсуждалась актуальная для предпринимателей тема блокировки банками расчетных счетов юридических лиц на основании 115-ФЗ. Эксперты в формате диалога рассказали участникам о видах нарушений, которые являются основаниями для кредитных организаций применить санкции к участникам рынка, дали рекомендации предпринимателям с целью минимизации рисков привлечения к ответственности в рамках 115-ФЗ, а также представили судебную практику по спорам при исполнении указанного федерального закона.
О видах нарушений, которые являются основаниями для кредитных организаций применить санкции к участникам рынка, рассказали представитель ООО КБ «Алтайкапиталбанк» Сергей Кривихин и представитель АО «АЛЬФА-БАНК» Дарья Долженкова. Тема вызвала много вопросов со стороны предпринимателей, на которые эксперты давали подробные и емкие разъяснения.
Особый интерес у предпринимателей вызвал вопрос о рекомендациях с целью минимизации рисков привлечения к ответственности в рамках 115-ФЗ.
«Не дробите свой бизнес на много разных фирм, подробно заполняйте платежные документы и попросите об этом своих контрагентов, исключите транзитный характер операций по счету, своевременно сообщайте банку и ФНС об изменениях в реквизитах», – прозвучали рекомендации со стороны начальника отдела по работе с клиентами «СИБСОЦБАНК» ООО Ирины Овчинниковой.
В конце семинара выступила юрист и эксперт в области правоприменения 115-ФЗ Олеся Збинякова по теме «Судебная практика по спорам при исполнении 115-ФЗ». Были представлены категории споров по данному закону, судебная статистика по количеству рассмотренных дел в арбитражном суде, дана информация о том, в чью пользу принимались судебные решения. Акцент в выступлении был сделан на судебную практику по вопросу отказа банком в открытии расчетного счета клиенту на основании 115-ФЗ.
Участники активно задавали вопросы экспертам в течение семинара, а после смогли переговорить с докладчиками лично.
Дарья Галошина,
специалист Алтайской ТПП
Фотогалерея
